如何穿越熊市？股市崩盤你必須知道的策略

道瓊指數自2009 年3月9日誕生的最長牛市宣告終結
創 1931 經濟大蕭條以來最快進入熊市的紀錄
(自近期高點回跌逾 20% 僅花了 19 天)
　　
也就是說我們碰到了人生罕見的美股崩盤，非常接近百年前的經濟大蕭條，可說是非常可怕。
　　
很多人私底下問我，碰到熊市該怎麼辦。
這邊我提供幾個策略供你參考，助你可以可以順利穿越熊市。

　　
［假設你還沒有任何投資］
　　
這時候你可以把預定的投資金額分成三等份，現在因為股市已經進入低點，許多股票都在跳樓大拍賣，因此你可以考慮在近期先買入第一筆金額。
　　
接著耐心持有你買選的股票，當有股票出現-10%的盈虧時，再投入一樣的金額，每張股票只攤平一次。避免連續追低造成心理挫折。
　　
如果你不知道該買哪些股票，那麼我推薦你可以購買我從全世界精挑細選的十大公司。
　　
微軟、蘋果、亞馬遜、Google、Facebook、波克夏、Visa、麥當勞、迪士尼、艾克森美孚。
　　
上述公司都具有大到不能倒的特性，同時從公司的服務項目來看，就算全球進入經濟蕭條，依然可以賺錢。
（上述僅是舉例，你可以自行找適合你的大公司，現在未必是適合買入價位，請自行判斷適合時機）
　　
　　
假設你覺得投資個股風險還是太高，那麼這邊為你推薦，我認為最適合一般人持有的ETF，它的代號是VOO。
　　
Vanguard標普500指數ETF，目標是追蹤美國標普500指數，投資美國500家優質企業，也就是說你買這一檔ETF，等於就是把風險分散給500家公司。
　　
操作方式也跟上述一樣，只是VOO是單一個股，所以你只要留意買入後，是否有再出現-10%的虧損，如果有的話則再追加第二筆金，如果出現-20%，則追加第三筆。
　　
這次美股崩盤，雖然有投資人對我失去信心，選擇退出跟我的單，但也有人看準我目前投資組合大跌，所以跟我的單。
　　
這邊我要先感謝在美國股市發生這麼嚴重災情的人，還能如此相信我。
　　
如果你是跟我的單，那麼你也可以用操作VOO一樣的方式來進行，先投入三筆投資金的第一筆，如果不幸下跌-10%再投入第二筆，如果-20%再投入第三筆。
　　

　　
［如果你已經進入市場］
　　
很多人跟我一樣，已經進入市場，假設你是跟我只買入持有，不使用任何槓桿。那麼一定要在熊市期間緊抱股票，只要你不賣出，你就不會有真正的損失。
　　
許多股票賠錢，都是進入熊市後不理性賣出所造成的。
記住，緊抱股票，鮮少讓人賠錢。
　　
接下來你要計算你目前手上的剩餘資金，基本上以現在美股的波動，至少要持有50%的現金來對抗風險。
　　
接著你可以視美股衰退情況，將50%的資金分成兩等份逐步承接優良公司的股票。
　　
如果你手上沒有那麼多現金，那麼你可以跟我一樣，每個月定期定額投入資金買股票。事實上對於美股來說，定期定額買股票是非常安全的策略，因為當熊市發生時，你可以在週期買到平均的中間點，也就是相對轉換期的低點。
　　
我自己也是會照原計畫，每個月視我的事業狀況，投入4萬新台幣~6萬新台幣進入美國股市。所以你可以放心參考我的作法，因為我本人就是這麼做的。
　　
所以假設你已經跟我的單，經濟狀況允許的話，可以每個月入金最低金額（100美金）當作買基金來持續跟我的單，跟我一起穿越熊市。
　　

　　
［建議不要做］
　　
1.害怕美股崩盤去買黃金
　　
黃金是避險工具，現在風險已發生，買黃金意義不大。現在買黃金，很有可能會套牢。當然有人說金價可能衝上1700美金，但就算真的衝上1700美金，獲利也不到10%，為不到10%的獲利冒險買黃金真的不值。
　　
　　
2.急忙逃入債市
　　
如果說債券本來就是你的投資組合，你要把資金放在債市是可以的。但如果你跟我一樣，都是以股票為主的投資人，千萬不要因為崩盤就把資金移動到債市。
　　
　　
坊間流傳許多錯誤觀念，比如說：
　　
股票與債券是蹺蹺板
　　
錯！如果股票漲、債券跌，或者是股票跌、債券漲，那麼做股債平衡的人，永遠賺不錢，因為兩者是衝突的投資工具。
　　
但事實上股票與債券平衡的人還是會賺錢，說明這兩種工具的漲跌未必具有直接關聯。
　　
　　
股票大跌所以用債券避險
　　
錯！債券是一種投資工具，但它不是股票的避險工具。股票崩跌債券也可能會崩跌。而且你賣出股票改去買債券，中間浪費的手續費，更是會讓你吃驚。
　　
　　
3.亂開槓桿想贏回來
　　
如果你會賺錢，那麼你不開槓桿時就會賺錢了。如果你已經不賺錢，開槓桿也不會因此賺更多錢。
　　
很多人玩股票會傾家蕩產，就是亂開槓桿所造成。我不會禁止跟我學投資的人開槓桿，但開槓桿是為了策略而進行，像我開槓桿是為了避險，也就是降低損失。不是因為輸了一把，所以開槓桿希望能贏更多回來。
　　
文末，祝大家安全穿越熊市。
對於長期投資人，熊市是布局的好機會。
今年末是美國總統大選，我們可以合理地認為這期熊市不會持續太久。
　　
投資不是最聰明的人獲勝，而是最能堅持紀律的人獲勝。
　　
　　
免責聲明：所有交易均有風險，請謹慎投資。過去表現不代表未來績效。本文所提及內容僅作為教學目的，而不是一種投資建議。

 

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